騙取超1.2億元！基金圈\

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餘世鵬

今年兩會期間，《證券投資基金法》修訂備受關注。值得注意的是，今年建議設置基金投資者保護專章，完善投資者保護製度機製，提升違法違規成本。相當程度上，這和基金業長期頻繁的假冒詐騙案例高發有關。

比如，在“3ⷱ5”來臨之際基金圈傳出一則消息：某虛假平台冒用一家大型公募基金公司的名義，偽造APP界麵和合同，以“年化收益18%”誘導投資者注資，僅一周卷走超2000萬元。

券商中國記者多方求證獲悉，上述消息大概率不實，但類似情況確屬高發案件。根據最高檢此前發布的案例，有不法分子仿照正規基金平台搭建虛假基金交易平台，誘騙投資者充值、交易，最終騙取1.2億餘元。目前基金公司雖尚缺乏有效跟蹤治理方式，但法律和監管機構已從立法和執法等環節著手，加強基金金融詐騙案件治理。

基金“李鬼”屬高發案件

投資者權益保護聚焦領域主要有兩類，一是投資者享有正當投資收益的權利，二是投資者免於不正當金融詐騙投資受損的的權利。在證券基金領域，基金公司長期對不法分子的金融詐騙進行公告提醒。但由於這種情況隱蔽且難以追蹤，業內一直在尋找有效治理方法。

3月6日和2月28日，圓信永豐基金兩次發布公告，稱不法分子假冒公司名義，以協助辦理會員退費、清退學費、購買基金返利等名義，誘導投資者點擊非法網址鏈接、掃描虛假二維碼、下載注冊虛假APP等不法手段詐騙投資者錢財。

截至3月7日，今年發布類似提示公告的，還有申萬菱信基金、尚正基金、基金、摩根基金、招商基金、華泰柏瑞基金、富國基金、易方達基金等約10家基金公司。

易方達基金1月公告顯示，不法分子冒用易方達基金及易方達基金員工名義，誘導投資者下載假冒APP“EFONDAPRO”進行非法資金詐騙。

從券商中國記者跟蹤觀察來看，基金公司提示公告裏提及的作案手法，主要有三類：一是以協助辦理貸款為由進行詐騙。二是進行大宗交易、非標交易等形式實施詐騙。三是偽造基金公司文件詐騙。

在“3ⷱ5”來臨之際，網上傳出一則消息：某虛假平台冒用一家大型公募基金公司的名義，偽造APP界麵和合同，以“年化收益18%”誘導投資者注資，僅一周卷款超2000萬元。對此，3月7日北京一位公募人士對券商中國記者表示，近期沒聽過哪家基金公司有這事，大概率是不實消息。要是這麽大金額，早就鬧開了。同時，深圳一位公募人士稱，類似情況在基金業確屬高發案件，各家基金公司基本都遇到過，但金額不一定會很高。

詐騙案件金額高達1.2億餘元

從基金公司視角看，“李鬼”現象雖然頻繁發生，但由於相關情況多從“邊緣地帶”冒出，基金公司一直缺乏有效跟蹤治理方式。

2024年底時，北方一家基金公司內部人士（下稱“北方公募人士”）對券商中國記者說，有打遊戲的網民看到屏幕上彈出理財充值返還廣告，上麵寫有基金公司名字。有人就在上麵充值，嚐到了類似於“充值返還”的甜頭。隨後，充值金額持續加大，但後麵充值之後就不返還了。後來，這些人根據網絡上的信息提示，找到了上麵顯示的基金公司來投訴，才發現自己被騙了。

“這些現象不是從基金公司內部發現的，更多是基金投資者和公司的客服部門投訴，客服部分才反饋到基金公司內部。“即便這樣，我們了解的也隻是零星片段，隻了解詐騙分子的基本作案手法。但這些案件涉及的金額有多少、人數有多少，我們難以具體知曉。”上述北方公募人士稱。

但從更大範圍看，這類金融詐騙案件依然能追尋到一些蛛絲馬跡。根據最高人民檢察院此前發布的《範金融投資詐騙典型案例》（下稱《案例》），發布的7件典型案例中，就有一例是假冒基金公司網絡詐騙案，且詐騙金額高達1.2億元。

《案例》披露的基本案情顯示，2017年起，鄭某夥同周某坤等人搭建相關虛假基金交易平台，仿照正規基金平台，設置了基金產品買賣、支付提現、客服投訴等全部功能，通過後台控製基金指數漲跌操控投資人盈虧。鄭某招募大量代理商、業務員，使用微信等網絡社交軟件以投資基金理財產品為名吸引投資者，發送虛假投資盈利截圖營造投資回報豐厚假象，誘騙被害人注冊、充值、交易，投資款均轉入鄭某實際控製賬戶，並未進行任何真實的基金投資活動。鄭某等人以上述方式騙取1.2億餘元。

從立法和執法等環節加強治理

實際上，隨著相關案件愈演愈烈，相關法律和監管機構，已從立法和執法等環節加強金融詐騙案件治理。

今年2月，證監會與最高人民檢察院（下稱“最高檢”）聯合舉行主題為“依法從嚴打擊證券違法犯罪促進資本市場健康穩定發展”的新聞發布會。最高檢發布以證券犯罪為主題的第五十五批指導性案例（下稱“第五十五批指導性案例”），涵蓋財務造假、欺詐發行、違規披露、內幕交易、操縱證券市場等重點打擊領域。2022年至2024年，全國檢察機關共起訴證券犯罪366件1011人，起訴案件數、人數年均增長30.5%、16%。

據悉，第五十五批指導性案例主要有以下特點：一是聚焦證券案件辦理中的突出問題，明確法律適用、指控證明規則；二是彰顯依法從嚴、全鏈條懲治證券違法犯罪的司法態度，細化規範分層分類處理規則；三是體現檢察機關、證券監管機構行刑銜接與協作方麵的成效。

此外《案例》表示，近年來金融投資詐騙案件頻頻發生，犯罪分子利用花樣繁多的金融產品、金融科技手段等名目，實施電信網絡詐騙、金融詐騙，二者相互交織，不僅給人民群眾財產安全帶來嚴重影響，還對正常的金融管理秩序造成嚴重破壞，人民群眾反映強烈。

立法方麵，全國人大代表、北京證監局局長賈文勤近日接受媒體采訪時表示，隨著資本市場改革發展，基金投資運作、風險防控、監督管理等方麵出現了新情況新問題，現行《證券投資基金法》不能完全適應監管發展要求。她建議修訂《證券投資基金法》，參考《證券法》和《期貨和衍生品法》等明確域外適用規則，設置基金投資者保護專章，完善投資者保護製度機製，提升違法違規成本。